DOI: https://doi.org/10.15587/2523-4153.2019.188181

The problem of withdrawing funds from insolvent banks and developing proposals to overcome it

Viacheslav Krahlevych

Abstract


In this article the author reveals the actual problems of the banking system of Ukraine in the current economic situation, in particular against the background of the massive reduction in the number of banks in the period from 2014 to 2016, a blow to financial stability. In addition, this article analyzes the main legislative changes, aimed at preventing abuse by banking system participants.

Suggestions were also made to improve the legislation of Ukraine regarding the development of effective mechanisms to prevent the withdrawal of funds from the banking system of Ukraine, as well as to hold them accountable for these actions.

The relevance of the research topic is due to the fact that the effective functioning of the banking system is one of the most important components of sustainable development of the country's economy. The development of social and political events causes the emergence of new legal relationships, which in turn create the grounds for the emergence of new types of legal responsibility and the application of new response measures.

These reasons necessitate a thorough analysis of new legal relationships in the field of banking, detailed clarification of their content.

The author conducted a thorough research and analysis of legislation, doctrine and case law in order to find out the causes and possibilities of cases of withdrawal of funds from the banking system of Ukraine. Based on the above analysis, the author has developed proposals to improve the legislation of Ukraine on the development of effective mechanisms to prevent withdrawal of funds from the banking system, as well as to hold accountable for these actions.

Thus, the author investigated the problems of the banking system of Ukraine in the current economic situation, as well as made proposals to improve the legislation of Ukraine.


Keywords


banks; bankruptcy; withdrawal from the banking system; insolvent banks

References


Pres-reliz Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib (2019). Ofitsiinyi sait Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib. Available at: http://www.fg.gov.ua/231-pres-reliz-fgv/41474-dlia-vyvedennia-i-rozkradannia-koshtiv-z-bankiv-ikh-kerivnyky-i-vlasnyky-vykorystovuiut-kilka-naiposhyrenishykh-skhem

Zatvarska, O. O. (2004). Bankivska systema Ukrainy ta osnovni napriamy yii rozvytku. Kyiv, 20.

Leshchenko, V. V. (2016). Orhanizatsiino-pravovyi mekhanizm derzhavnoho rehuliuvannia systemy bankivskoho nahliadu Ukrainy. Kyiv, 23.

Shchurevych, O. I. (2017). Systema bankivskoho rehuliuvannia ta nahliadu v umovakh vidkrytoi ekonomiky Ukrainy. Lviv, 250.

Informatsiia shchodo aktualnykh kryminalnykh provadzhennia (2017). Fond harantuvannia vkladiv fizychnykh osib. Available at: https://www.epravda.com.ua/rus/publications/2019/02/27/645657/

Reorhanizatsiia ta likvidatsiia. Ofitsiinyi sait NBU. Available at: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=75535#201

Belinska, H. V. (2016). Aktualni problemy bankivskoi systemy Ukrainy: prychyny vynyknennia ta shliakhy rozviazannia. Fynansi, uchet, banky, 1, 34–42.

Kryminalnyi kodeks Ukrainy. Available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2341-14

Kryshevych, O. V., Roshchyna, I. O. (2015). Dovedennia do bankrutstva: Kryminalno-pravovyi aspekt ta rozmezhuvannia z shakhraistvom. Yurydychnyi visnyk, 1, 143–147.

Pro banky i bankivsku diialnist (2000). Zakon Ukrainy No. 2121-III. 07.12.2000. Available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14

Krahlevych, V. V. (2019). Vyznachennia poviazanykh iz bankom osib yak pidstava zastosuvannia prymusovykh zakhodiv vplyvu Natsionalnym bankom Ukrainy. Aktualni problemy vdoskonalennia chynnoho zakonodavstva Ukrainy, 3–13.


GOST Style Citations


Прес-реліз Фонду гарантування вкладів фізичних осіб // Офіційний сайт Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 2019. URL: http://www.fg.gov.ua/231-pres-reliz-fgv/41474-dlia-vyvedennia-i-rozkradannia-koshtiv-z-bankiv-ikh-kerivnyky-i-vlasnyky-vykorystovuiut-kilka-naiposhyrenishykh-skhem

Затварська О. О. Банківська система України та основні напрями її розвитку: автореф. дис. … канд. екон. наук. Київ, 2004. 20 с.

Лещенко В. В. Організаційно-правовий механізм державного регулювання системи банківського нагляду України: автореф. дис. … канд. юр. наук. Київ, 2016. 23 с.

Щуревич О. І. Система банківського регулювання та нагляду в умовах відкритої економіки України: дис. … канд. юр. наук. Львів, 2017. 250 с.

Інформація щодо актуальних кримінальних провадження // Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. 2017. URL: https://www.epravda.com.ua/rus/publications/2019/02/27/645657/

Реорганізація та ліквідація // Офіційний сайт НБУ. URL: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=75535#201

Белінська Г. В. Актуальні проблеми банківської системи України: причини виникнення та шляхи розв'язання // Финансы, учет, банки. 2016. № 1. С. 34–42.

Кримінальний кодекс України. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2341-14

Кришевич О. В., Рощина І. О. Доведення до банкрутства: Кримінально-правовий аспект та розмежування з шахрайством. Юридичний вісник. 2015. № 1. С. 143–147.

Про банки і банківську діяльність: Закон України № 2121-III. 07.12.2000. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14

Краглевич В. В. Визначення повязаних із банком осіб як підстава застосування примусових заходів впливу Національним банком України. Актуальні проблеми вдосконалення чинного законодавства України. 2019. С. 3–13.





Copyright (c) 2019 Viacheslav Krahlevych

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

ISSN (Print) 2523-4145; ISSN (Online) 2523-4153